मुंबई – जर आपण बर्‍याच बँकांमध्ये अनावश्यकपणे खाते उघडले असेल तर सावधगिरी बाळगा. ही खाती वापरली गेली नसल्यास ती बंद करणे चांगले. अन्यथा, आपण त्याच कारणासाठी आयकर विभागाच्या रडारवर येऊ शकता. खरं तर, आयकर विभागा हे गृहीत धरतो की आपण की एकाधिक बँक खाती उघडली आहेत कारण ते काळा पैसा पांढरा बनवण्याचे साधन आहे त्यामुळे तुमच्या अडचणी वाढू शकतात.
तज्ञ म्हणतात की, आतापर्यंत भारतात असा कोणताही कायदा बनलेला नाही, ज्यामुळे एखाद्या व्यक्तीला अनेक बँकांमध्ये खाते उघडण्यापासून रोखले जाते. परंतु, जेव्हा आयकर विभागाच्या सक्रियतेचा प्रश्न येतो तेव्हा असे लोक अडचणीत येऊ शकतात. आयकर विभागाकडे विचार करण्याचा एक वेगळा मार्ग आहे. त्याला असे वाटते की जर एखाद्याने विनाकारण अनेक बँकांमध्ये खाते उघडले असेल तर ते खोटे डमी खाते तर नाही? ते खाते कोणत्याही शेल किंवा बनावट कंपनीशी जोडलेले तर नाही?. काळा पैसा पांढरा होण्यास मदत तर होत नाही? त्यामुळे तुमच्या अडचणी वाढू शकतात.
प्राप्तिकर विभागाचे अधिकारी म्हणतात की अशी प्रकरणे पुढे येत राहतात. काही काळापूर्वी, एका व्यक्तीला गाझियाबाद येथे पकडले, ज्याने खासगी बँक आणि सरकारी बँकेत 80 हून अधिक खाती उघडली होती. सुमारे 380 कोटी रुपयांचे या खात्यांच्या मदतीने काळा पैशाचे पांढऱ्या पैशात रूपांतरित केल्याचा संशय आयकर विभागाला होता तो खरा निघाला.
दिल्लीत नोटाबंदीमध्ये एका व्यक्तीला पकडले होते जो काश्मिरी गेटच्या मोटार पार्ट्स काम करत होता आणि त्याची 20 पेक्षा जास्त बँक खाती होती. रात्री बाजार बंद झाल्यावर तो कोणत्याही दुकानासमोर झोपायचा. परंतु नोटाबंदीच्या वेळी त्यांने लाखो रुपये त्यांच्या खात्यात जमा केले होते.
एखाद्या व्यक्तीने वेगवेगळ्या शहरांमध्ये अनेक बँक खाती उघडली असली तरीही तो संशयाच्या पात्रतेस आहे, असे सूत्रांचे म्हणणे आहे. आजच्या आधी बर्‍याच वर्षांपूर्वी जेव्हा बँकांमध्ये सेंट्रलाइज्ड बँकिंग व्यवस्था नव्हती, तेव्हा असायचा. बर्‍याच शहरांमध्ये काम करणारे व्यापारी असे करत असत कारण त्या वेळी दुसऱ्या शहराच्या बँकेचा धनादेश जमा होण्यासाठी वेळ लागत होता. आता सीबीएस सिस्टममध्ये चुटकीसरशी पैसे हस्तांतरित केले जातात. अशा परिस्थितीत जर एखाद्या व्यक्तीने वेगवेगळ्या शहरात खाते उघडले तर त्याचा दुसरा काही हेतू आहे असे गृहीत धरले जाते.
वित्त मंत्रालयाच्या अधिकाऱ्यांचे म्हणणे आहे की, आता प्राप्तिकर विभागाकडून बँकांकडून नियमित माहिती घेतली जात आहे. जो व्यक्ती मोठ्या प्रमाणात पैसे काढून घेतो किंवा ठेवत असेल त्याबद्दल बँक आयकर विभागाला त्वरित सूचित करते. इतकेच नाही तर एकाच पॅन क्रमांकावर किती बँक खाती उघडली जातात याची माहिती देखील एका क्लिकवर घेता येते.
हे पण वाचा